Eksperiments - var vai nevar uzticēt bērniem pensiju 3. līmeņa uzkrājuma veidošanu?

Izvēloties Automātisko sadalījumu, tavi ieguldījumi laika gaitā tiks automātiski pielāgoti tavam vecumam. Iesakām tiem, kuri nebaidās no īstermiņa tirgus svārstībām un vēlas uzkrāt optimālai pensijai.

Izvēloties Manuālo sadalījumu, tu pats vari kontrolēt, cik daudz vēlies ieguldīt akcijās un obligācijās. Iesakām tiem, kuri jūtas pietiekami pārliecināti, lai paši pārvaldītu savus ieguldījumus.

Tev piederēs maza daļiņa no gandrīz visiem pasaules lielākajiem uzņēmumiem. Tas ir lielisks veids, kā samazināt ieguldījumu koncentrācijas risku, gūstot iespēju pelnīt kopā ar pasaules ekonomikas izaugsmi. Šo pieeju iesaka daudzi Nobela prēmijas laureāti un slaveni investori.

Saņēmējs: INDEXO Atklātais Pensiju Fonds AS

Bankas konts: LV37HABA0551050377368

Maksājuma mērķis: Tavs līguma numurs, vārds uzvārds

Līguma numuru atradīsi savā mans.indexo.lv profilā sadaļā "Dokumenti" vai "Iemaksas".

Pētījumi rāda, ka regulāras iemaksas ir efektīvs veids kā uzkrāt ievērojamu kapitālu ilgtermiņā. Jo agrāk sāksi veidot uzkrājumu, jo mazākas ikmēneša iemaksas nepieciešamas, lai sasniegtu vēlamo uzkrājuma summu. Tāpēc mēs aicinām uzstādīt regulāro maksājumu. Pārliecinies pats 3. pensiju līmeņa uzkrājuma kalkulātorā!

Esam sagatavojuši arī instrukcijas, kā uzstādīt regulāro maksājumu Swedbank, SEB, Luminor un Citadele internetbankās: Instrukcija kā uzstādīt regulāro maksājumu.

Esam sagatavojuši instrukciju, kas tev palīdzēs pārcelt kapitālu uz INDEXO no Swedbank, SEB, Luminor un Citadele bankām: Instrukcija kā pārcelt kapitālu.

Secinājums – dažiem bērniem paveicās, tomēr labai pensijai nav sakara ar veiksmi. Tāpēc mēs, INDEXO, izmantojam pārbaudītu metodi – indeksu pieeju.

Eksperimenta galvenie pieņēmumi un izmantotie dati:

– Tajā piedalījās 15 bērni vecumā no 4 līdz 10 gadiem.

– Bērni varēja nejauši izvēlēties 30 akcijas no piedāvātajām 100.

– Bērniem tika piedāvātas 100 akcijas, kas bija pasaules lielākie uzņēmumi, vērtējot pēc to kapitalizācijas 2010. gada 31. augustā.

– Šie uzņēmumi turpināja savu darbību vismaz līdz 2020. gada 31. augustam.

– Šo uzņēmumu vidū ir AMD, Amazon, BMW, Citigroup, Deutsche Telekom, Electrolux, IBM, Johnson&Johnson, LG, Nissan, PepsiCo, Royal Dutch Shell, Samsung, Vodafone, kā arī daudzi citi labi pazīstami uzņēmumi¹.

– Katrs bērns varēja izveidot sešus pasaules lielāko uzņēmumu akciju portfeļus.

– Bērnu portfeļa kopējais ienesīgums tika aprēķināts, pieņemot, ka akcijās tiek ieguldīti 60% no portfeļa līdzekļiem, atlikušie 40% tiek ieguldīti eiro valūtā denominētajās obligācijās ar investīciju kategoriju. No aprēķinātā vidējā gada ienesīguma tika atskaitītas indikatīvās komisijas maksas 0,5% apmērā gadā ².

– Saskaņā ar INDEXO aprēķiniem, vidējais indeksu fondu ienesīgums laika periodā no 2010. gada 31. augusta līdz 2020. gada 31. augustam pirms pārvaldītāju komisijas maksām veidoja 7,5% gadā un pēc indikatīvajām komisijas maksām 0,75% apmērā gadā veidoja 6,8% gadā³.

Eksperimenta rezultāti:

Bērnu izveidoto portfeļu sniegums laika periodā no 2010. gada 31. augusta līdz 2020. gada 31. augustam variēja no 3,5% līdz 9,2%.

Saskaņā ar INDEXO aprēķiniem, vidējais indeksu fondu ienesīgums šajā laika periodā pēc pensiju pārvaldītāju komisijas maksām veidoja 6,8% gadā.

Šī eksperimenta rezultāti apliecina to, ka indeksu fondi apskatītajā laika periodā bija ļoti izdevīgs ieguldījumu veids salīdzinājumā ar nejauši izvēlēto akciju portfeļiem.

Tāpēc mēs, INDEXO, izmantojam pārbaudītu metodi – indeksu pieeju. Mēs vienmērīgi ieguldām visā pasaules ekonomikā, vairāk nekā 1600 pasaules lielākajos uzņēmumos, tā optimāli samazinot risku.  Šo pieeju iesaka daudzi Nobela prēmijas laureāti un slaveni investori! Pārcel un veido un savu 3. pensiju līmeņa uzkrājumu pie INDEXO!

Vienmēr atceries: līdzšinējais ienesīgums negarantē līdzvērtīgu ienesīgumu nākotnē!

Atsauces