ПРИСОЕДИНИТЬСЯ
ПРИСОЕДИНИТЬСЯ

Как это работает

План вложений «INDEXO Izaugsme 47–57»

INDEXO Izaugsme 47–57 – первый в Латвии план 2-го пенсионного уровня, предложивший клиентам фонды с привязкой к инвестиционным индексам.


В сравнении с другими пенсионными планами INDEXO этот план характеризует средневысокая потенциальная доходность, а также средневысокая волатильность (риск). Этот план подходит участникам 2-го пенсионного уровня в возрасте от 47 до 57 лет.

Профиль плана

  • Вложение в диверсифицированные, качественные индексные фонды с низкими расходами.
  • Распределение фондов акций по рыночной капитализации развитых стран. В фондах облигаций больший акцент сделан на еврозону.
  • Низкие расходы на управление — 0,53% в год, включая комиссии банка-держателя.
  • Подходит для вкладчиков в возрасте от 47 до 57 лет.

Что мы обеспечиваем:

  • Современную, соответствующую мировым стандартам инвестиционную политику
  • Повышенные стандарты безопасности
  • Низкие расходы
  • Прозрачность — никаких скрытых расходов или вложений в дорогие фонды под собственным управлением

Чего мы не обещаем:

  • Сказок, что стоимость долей плана вложений всегда будет бурно расти

В краткосрочной перспективе рыночные индексы подвержены колебаниям. Ожидаются и периоды прибыли, и кризисы, и коррективы.

Вкладчику в индексы принадлежит маленькая частичка крупнейших компаний мира, что прекрасно диверсифицирует риск. В долгосрочной перспективе мировая экономика развивается, предприятия зарабатывают и рыночные индексы растут.

Главные особенности плана и документы

Дата начала деятельности: 03/07/2017

Расходы на управление (всего): 0,53 %, в том числе

  • Фиксированная комиссия управляющего средствами: 0,44%,
  • Комиссия банка-держателя: 0,09%,
  • Переменная комиссия: 0,00%

Среднегодовые расходы включённых в портфель индексных фондов: 0,15% (эти издержки влияют на доходность плана вложений, но не включаются в расходы на управление)

Вложение в фонды акций: до 50% активов

Для вкладчиков 47-57 лет.

Инвестиционный комитет INDEXO

Siksnis-square-1-250x250

Валдис Сикснис


Профессионал с более чем двадцатилетним опытом в финансовой сфере. Долгие годы возглавлял филиал банка Nordea в Латвии. Председатель правления IPAS "Indexo".


martins strautins

Мартиньш Страутиньш


Финансовый профессионал с более чем 10-летним опытом управления активами и пассивами. Он работал в ведущих финансовых учреждениях как в Латвии, так и в Швеции.


INDEXO Izaugsme 47–57 – тем, кто желает постепенно переключиться на более стабильные вложения.