Результаты проведённого INDEXO опроса свидетельствуют, что бóльшая часть наших единомышленников — образованные, аналитически мыслящие профессионалы. Люди, которые привыкли оценивать факты, исследования, условия, статистику и другую доступную информацию перед тем, как принять ответственное решение.

Поэтому мы решили опубликовать в блоге запись с подборкой ссылок на аналитические материалы о пенсионной системе и нашем подходе к накоплениям. В подборку вошли как независимые исследования и статистика, так и наши собственные аналитические статьи.

Если вы сочтёте, что здесь чего-то не хватает — пишите нам в комментариях, и мы расширим список.

1. Латвийский 2-й пенсионный уровень слишком дорогой и демонстрирует слабые результаты

С пенсионной системой лучше всего ознакомиться на сайте manapensija.lv, где можно найти:

  • введение в пенсионную систему,
  • документы, условия и расходы пенсионных планов,
  • результаты работы отдельных пенсионных планов в различные временные отрезки.

Общие данные о расходах и доходности 2-го пенсионного уровня доступны в разделе статистики на сайте FKTK.

Новое исследование OECD, в котором указано, что в Латвии мы платим самые высокие пенсионные комиссии среди развитых стран, доступно здесь (см. стр. 34–35).

2. Высокие расходы существенно снижают доходность

Исследование Morningstar.

Статья Financial Times с калькулятором, основанным на расчётах экспертов из Лондонской школы бизнеса.

На нашем сайте тоже есть калькулятор, позволяющий рассчитать влияние, которое в долгосрочной перспективе оказывают на накопление более низкие комиссии . Если вы хотите поиграть с несложной моделью Excel, на которой основан наш калькулятор, пишите нам на info@indexo.lv, и мы вам его вышлем.

3. Индексные фонды обгоняют активные фонды

Исследование “S&P Indices Versus Active” показывает, что бóльшая часть активно управляемых фондов значительно отстаёт от результатов рыночных индексов.

В исследовании Morningstar “Active/Passive Barometer” отмечается, что бóльшая часть активно управляемых фондов показывает более слабые долгосрочные результаты, чем пассивно управляемые фонды.

4. Условия, расходы и портфель “INDEXO Izaugsme

Введение в пенсионный план “INDEXO Izaugsme” — на нашем сайте.

Условия и проспект пенсионного плана, а также основная информация для вкладчиков доступны здесь.

Детальное описание содержания портфеля и его расходов находится здесь.

5. Почему вкладывать в INDEXO надёжно?

Все планы 2-го пенсионного уровня надёжны по своему устройству (деньги хранятся отдельно, а все операции утверждает как управляющий, так и банк-держатель).

Дополнительная информация от manapensija.lv касательно надёжности пенсионных планов.

Выписка об INDEXO из перечня лицензированных Комиссией рынка финансов и капитала (FKTK) обществ по управлению вложениями.

Запись в базе данных Lursoft, где указан наш оплаченный основной капитал 2,265 млн евро и другая юридическая информация.

6. Что будет происходить с INDEXO при разнообразных рыночных кризисах?

Почему долгосрочным вкладчикам не следует бояться .

Почему долгосрочным вкладчикам не стоит бояться роста процентных ставок.

Почему рыночные кризисы невозможно предугадать.

7.Как стать участником “INDEXO Izaugsme”? 

Нажмите «Присоединиться» и следуйте инструкциям на экране.

Простая инструкция со скриншотами доступна здесь.

8. Хотите получить данные или разбор других аналитических вопросов?

Пишите об этом в комментариях или отправьте нам письмо на info@indexo.lv!


Свои размышления и вопросы оставляйте в комментариях. Чтобы получать наши публикации в будущем, нажмите «Подписаться» в правом углу страницы под фотографией автора.