Jautājumi?

Sūtīt
Pievienoties
Pievienoties

Kā tas strādā

Ieguldījumu plāns "INDEXO Izaugsme 47–57"

"INDEXO Izaugsme 47–57" raksturo divas īpašības – zemas izmaksas un ieguldījums indeksiem piesaistītos fondos. Tas ir pirmais šāda profila 2. pensiju līmeņa plāns Latvijā.


Salīdzinot ar citiem INDEXO pensiju plāniem, šo plānu raksturo vidēji augsts potenciālais ienesīgums un arī vidēji augsts svārstīgums (risks). Šis plāns ir piemērots 2. pensiju līmeņa dalībniekiem no 47 līdz 57 gadu vecumam.

Plāna profils

  • Ieguldījums diversificētos, kvalitatīvos zemu izmaksu indeksu fondos.
  • Ieguldījumu profils – attīstīto valstu akcijas un kvalitatīvas investīciju kategorijas obligācijas.
  • Zemas pārvaldīšanas izmaksas – 0,75 % gadā, ieskaitot turētājbankas komisiju.
  • Piemērots ieguldītājiem 47–57 gadu vecumā.

Ko varam nodrošināt:

  • Modernu, pasaules standartiem atbilstošu ieguldījumu politiku
  • Augstākos drošības standartus
  • Zemas izmaksas
  • Caurspīdību – nekādu slēpto izmaksu vai ieguldījumu dārgos, pašu pārvaldītos fondos

Ko nesolām:

  • Pasakas, ka ieguldījumu plāna vērtība vienmēr strauji augs

Īstermiņā tirgus indeksi ir svārstīgi. Gaidāmi gan peļņas periodi, gan tirgus krīzes un korekcijas.

Ilgtermiņā pasaules ekonomika attīstās, uzņēmumi pelna un tirgus indeksi kāpj.

Galvenās plāna īpašības un dokumenti

Darbības uzsākšanas datums: 03/07/2017

Pārvaldīšanas izmaksas kopā: 0,75 %, tostarp

  • Līdzekļu pārvaldītāja fiksētā komisija: 0,66 %
  • Turētājbankas komisija: 0,09 %
  • Mainīgā komisija: 0,00 %

Portfelī iekļauto indeksu fondu vidējās gada izmaksas: 0,19 % (šīs izmaksas ietekmē ieguldījumu plāna ienesīgumu, bet netiek iekļautas pārvaldīšanas izmaksās)

Ieguldījums akciju fondos: līdz 50% no aktīviem

Piemērots ieguldītājiem 47–57 gadu vecumā.

INDEXO Investīciju komiteja

Valdis Siksnis


Profesionālis ar vairāk nekā divdesmit gadu pieredzi finanšu nozarē. Ilgus gadus vadījis Nordea bankas Latvijas filiāli. IPAS "Indexo" valdes priekšsēdētājs.


Toms Kreicbergs


Finanšu speciālists, amatu apguvis Volstrītā, ASV, strādājot investīciju bankās UBS un Scotia Capital. IPAS "Indexo" izpilddirektors.



Izvēlies "INDEXO Izaugsme 47–57" – modernu pensiju plānu ar zemām izmaksām!