Hip-hip-urā!
Šodien aprit 7 gadi, kopš INDEXO uzsāka darbību, un Latvijas iedzīvotājiem pirmo reizi bija iespēja savus pensijas uzkrājumus investēt indeksu fondos.
Mūsu konkurenti, lielās ārzemju bankas, par mums smējās. Rakstīja, ka vietējie to nesapratīs un nevienam tas nav vajadzīgs.
Kā izskatījās pensiju pārvaldes tirgus pirms 7 gadiem?
Līdz 2017. gadam pensiju 2. līmeņa pārvaldes tirgū par zemu ienesīgumu maksājām neadekvāti augstas komisijas maksas.
Mēs visi maksājām augstākās pensiju pārvaldes komisijas maksas starp attīstītajām valstīm. (1)
Kas notika?
2017. gada jūlijā mēs sākām piedāvāt savu pirmo pensiju 2. līmeņa plānu INDEXO Izaugsme 47-57.
Kopš tā dibināšanas šis plāns ir pārspējis visus konkurentu plānus attiecīgajā kategorijā. Savā kategorijā līderu pozīcijas ieņem arī INDEXO Jauda 16-50. (2)
Mūsu plānu rezultāti vēlreiz apliecina – indeksu pieeja ir gudrākais ilgtermiņa investīciju risinājums.
To apliecina arī mūsu konkurenti, kas par spīti savai sākotnējai skepsei paši ir izveidojuši indeksu plānus. Kas, protams, uzrāda labākos rezultātus starp viņu piedāvātajiem plāniem.
INDEXO pensiju 2. līmeņa klienta vidējais uzkrājums ir augstākais nozarē.
Mēs tirgū piedāvājām ne tikai izdevīgu veidu kā investēt savu pensijas uzkrājumu, bet arī panācām daudzas pozitīvas pārmaiņas, no kurām iegūst visa sabiedrība.
Paldies katram no 134 000 klientiem, kuri mums uztic vairāk nekā 1,15 miljardus eiro pārvaldībā un atbalsta pozitīvo pārmaiņu virzīšanā. Mūs izvēlas zinošie un veiksmīgie. Prieks, ka esi šajā pulkā.
Vietējie var! Strauja izaugsme līdz šim un daudz vēl priekšā.
Kad būs INDEXO Banka?
Mēs aktīvi strādājam pie tā, lai jau pavisam drīz tevi aicinātu uz bankas atklāšanas pasākumu, un tev būtu iespēja kā vienam no pirmajiem atvērt kontu INDEXO Bankā.
Šobrīd tiek veikti sistēmu savienojumu un funkcionalitātes testi. Precīzu bankas darbības uzsākšanas datumu plānojam paziņot tuvāko nedēļu laikā. Turpini sekot mūsu jaunumiem.
Paldies, ka esi ar mums!
Ar cieņu
INDEXO komanda
P.S. Atgādinām, ka indeksu pieeja jeb pasīvā ieguldījumu pārvalde nozīmē ar zemām izmaksām ieguldīt visā tirgū kopumā, neizvēloties atsevišķas akcijas vai obligācijas. Kā arī vēsturiskais ienesīgums negarantē līdzvērtīgu rezultātu nākotnē.
Avoti:
- Fondēto pensiju ieguldījumu pārvaldīšanas izmaksas | Latvijas Banka; OECD Economic Surveys: Latvia 2017 | OECD
- Aktuālie dati | manapensija.lv
Saistīti raksti:
Jānis B
Liels paldies par ieguldīto darbu! Esmu gan pensiju sistēmas dalībnieks Indexo, gan arī gaidu bankas atvēršanu.
Gribēju gan uzrakstīt par 3.pensiju līmeni. Pirms kāda laika publiski sākās diskusijas, ka 2.pensiju līmeņa (kopumā valstī) komisijas ir pārāk lielas, jo summas tur ir uzkrājušās ļoti lielas, bet summai kļūstot lielākai administrācijas izmaksas jau proporcionāli nepieaug, gan tieši pretēji – procentuāli tās samazinās. Attiecīgi pat politiķi sāk iesaistīties, ka 2.līmenim ir jāturpina samazināt administrācijas izmaksu %.
Te nu gribēju vaicāt kādu nākotni varam gaidīt attiecībā uz trešo līmeni? Vai ir gaidāms administrācijas izmaksu procenta samazinājums? Problēma ar trešo līmeni ir tāda, ka cilvēks var ieguldīt indeksu fondiem ierastajā veidā (pērkot attiecīgus ETFus), kur parasti adminstrācijas izmaksas ir mazākas nekā 3.pensiju fondos. To kompensē nodokļa apmaksa. Bet te ir ļoti būtiska atruna – pēc kāda laika ar regulārām iemaksām un kopējai summai būtiski augot, nodokļu atmaksa vairs nesegs starpību starp indeksu ETFiem un 3.pensiju fondiem un tajā brīdī 3.pensiju līmenis kļūst neizdevīgs risinājums.
Māris no INDEXO
Labdien!
Novērtējam Jūsu atbalstu.
Par komisijas maksu.
Pieaugot kopējo aktīvu apjomam, plānojam pakāpeniski samazināt komisijas maksas – kā tas ir bijis līdz šim.
INDEXO darbības pamatā ir zemas izmaksas un klientu vajadzībām pielāgots pensiju produkts.
Par ieguldīšanu.
Ieguldījumu fondā apvienojas daudzi ieguldītāji. Saliek savu kapitālu kopā vienā lielā katlā un uztic kādam pārvaldītājam ieguldīt. Tā kā šie līdzekļi tiek ieguldīti kopā, tad visi ieguldītāji uzņemas vienus un tos pašus riskus un saņem līdzīgu peļņu, vai arī attiecīgi zaudējumus. Tas var būt ļoti izdevīgi.
Ja 1000 ieguldītāji katrs grib iegādāties Apple akcijas, viņiem būs 1000 reizes jāmaksā komisijas brokerim. Ja ieguldījumu fonds iegādājas Apple akcijas visa fonda vārdā, brokerim ir jāmaksā tikai 1 reizi, un parasti – zemāku komisijas likmi. 3. pensiju līmenis tomēr ir ērts un uzkrājumu veidošanas risinājums, ja komisijas maksa ir zemās robežās un ir efektīva ieguldīšanas politika.
Ar cieņu
Māris no INDEXO