Jautājumi?

Sūtīt
Pievienoties
Pievienoties

Kā tas strādā

Ieguldījumu plāns "INDEXO Konservatīvais 55+"

"INDEXO Konservatīvais 55+" raksturo trīs īpašības – stabilitāte, zemas izmaksas un ieguldījums tikai augstākās kvalitātes obligāciju indeksiem piesaistītos fondos.


Salīdzinot ar citiem INDEXO pensiju plāniem, šo plānu raksturo zemāks svārstīgums (risks), tādēļ arī zemāks potenciālais ienesīgums. Šis plāns ir piemērots 2. pensiju līmeņa dalībniekiem no 55  gadu vecuma.

Plāna profils

  • Ieguldījums diversificētos, kvalitatīvos zemu izmaksu indeksu fondos.
  • Ieguldījumu profils – stabilas, augstākās kvalitātes EUR nominētas obligācijas (investīciju kategorija).
  • Zemas pārvaldīšanas izmaksas – 0,60 % gadā, ieskaitot turētājbankas komisiju.
  • Piemērots ieguldītājiem 55+ gadu vecumā.

Ko varam nodrošināt:

  • Modernu, pasaules standartiem atbilstošu ieguldījumu politiku
  • Augstākos drošības standartus
  • Zemas izmaksas
  • Caurspīdību – nekādu slēpto izmaksu vai ieguldījumu dārgos, pašu pārvaldītos fondos

Ko nesolām:

  • Pasakas, ka ieguldījumu plāna vērtība vienmēr strauji augs

Īstermiņā tirgus indeksi ir svārstīgi. Gaidāmi gan peļņas periodi, gan tirgus korekcijas.

Ilgtermiņā pasaules ekonomika strādā, obligāciju emitenti pilda savas saistības un tirgus indeksi kāpj.

Galvenās plāna īpašības un dokumenti

Darbības uzsākšanas datums: 23/04/2018

Pārvaldīšanas izmaksas kopā: 0,60 %, tostarp

  • Līdzekļu pārvaldītāja fiksētā komisija: 0,50 %
  • Turētājbankas komisija: 0,10 %
  • Mainīgā komisija: 0,00 %

Portfelī iekļauto indeksu fondu vidējās gada izmaksas: 0,18% (šīs izmaksas ietekmē ieguldījumu plāna ienesīgumu, bet netiek iekļautas pārvaldīšanas izmaksās)

Ieguldījums akciju fondos: netiek veikts

Piemērots ieguldītājiem 55+ gadu vecumā.

INDEXO Investīciju komiteja

Valdis Siksnis


Profesionālis ar vairāk nekā divdesmit gadu pieredzi finanšu nozarē. Ilgus gadus vadījis Nordea bankas Latvijas filiāli. IPAS "Indexo" valdes priekšsēdētājs.


Toms Kreicbergs


Finanšu speciālists, amatu apguvis Volstrītā, ASV, strādājot investīciju bankās UBS un Scotia Capital. IPAS "Indexo" izpilddirektors.



Izvēlies "INDEXO Konservatīvais 55+" – stabilu, izdevīgu pensiju plānu gadiem pirms pensijas!